欢迎来到黑龙江省银行业协会! 联系电话:0451-51958065
普惠金融

普惠金融

您现在的位置:首页 >> 普惠金融

共促消费公平,共享数字金融-邮储银行大兴安岭地区分行

时间:2022-03-18 浏览量:849次




邮储银行大兴安岭地区分行提醒您:微信账户异常,搜索到虚假客服电话被骗


【案情概况】

201795日,某用户由于微信无法接收相应的红包,故自行在百度上搜索到微信假客服电话。1401,黄某主动联系对方后,对方描述用户微信涉嫌违规转发信息被限制了,询问用户是否需要进行恢复操作,用户确认需要后根据对方引导进行账户激活验证。在此期间,骗子通过各种方式了解到用户账户钱款信息,骗子让会员打款验证激活,用户分别于14:12分、14:23分两笔转账到坏人提供的银行卡。

【处理措施】

上述过程中,欺诈风控策略识别到存在风险,输出交易验证短信“你正在转账***45.92元,警惕兼职、退款、高回报投资、自称客服或公检法等骗局,验证码******。唯一热线:***88。”由于欺诈者通过下达多次转账操作和指令迷惑会员,导致会员最终钱款损失。 

1416X机构将可疑风险信息同步到电诈平台进行风险预警及止付,公安与用户取得联系并确认受骗,及时对该欺诈收益卡进行司法冻结,已知截留49928.66元,待后续公安机关定性返还。

20179608:38:58用户意识到被骗后来电举报,X机构对此作了定性审理,对欺诈团伙作了串并分析及打击处置,并对用户进行安全教育。

【案例启示】

持续夯实反欺诈风控能力,应用前沿模型及创新算法,从单环节升级到链路化,并配合差异化阶梯化的管控产品及能力,提升风险控制能力。

强化用户心智安全,联动内外部渠道进行安全教育宣传,鼓励用户传播安全知识,将安全教育融入到产品业务中,多渠道多模式联动,防患于未然。

加强生态合作,与行业伙伴、公安、银行等部门共同探索反欺诈合作新模式,从上游的信息泄露、信息发布环节入手,让欺诈分子作案链路成本增加,实现生态净化。

上一条:大学生超前消费以案说险-锦州银行哈尔滨分行 下一条:拆解陷阱套路远离电信诈骗-平安银行哈尔滨分行