按照国家金融监督管理总局“推进合规三年行动”相关工作要求，以及营口银行总行制定的活动实施方案，营口银行哈尔滨分行制定了《营口银行哈尔滨分行2024“合规建设年”活动实施方案》，并开展2024“合规建设年”系列活动。本次活动以“合规建设年”为良好契机，旨在实现合规风险明显下降，合规制度体系更加完善，合规检查和问责更加精准，合规理念真正“内化于心、固化于制、外化于行”，进一步夯实合规管理基础，提升合规管理水平，助力金融高质量发展取得新成效。

　　为保障“合规建设年”活动顺利开展，该行成立由哈尔滨分行行长任组长的“合规建设年”活动领导小组，领导小组办公室设在分行内控合规部，牵头负责本次活动方案的制定、具体组织、沟通协调、报告总结等工作。

　　活动要求分行各条线、各部门、全体员工全面制定、严格执行合规管理制度，防范各类风险，严格规范经营管理和展业行为，使其符合党纪党规、法律、法规、规章及规范性文件、行业规范和自律规则、行内规章制度，以及职业道德和行为准则。

全面学习

　　一是坚持“合规从高层做起”的原则，将《营口银行股份有限公司合规政策》学习贯彻纳入党委会等重要会议议程，带动基层员工共同学，在学习中发现问题、解决问题。二是坚持“教育在先、预防在先”，综合运用员工自学、条线培训、考试验收、警示教育、员工签订合规承诺书等手段，让合规观念和意识渗透到每个员工血液中。

全面梳理

　　一是开展内部规章制度“废改立”工作，动态跟进、对行内管理办法、操作流程、岗位职责、应急预案等进行梳理完善，确保各项规章制度的全面性、时效性和可行性。二是完善绩效考核制度，严格落实薪酬递延支付和追索扣回制度。三是加大追责、问责力度，发生违规行为的，对违规事实的发生负有管理责任人员和直接责任人员进行严肃问责。四是优化诚信举报机制，规范举报事项处理流程，举报事项一经查实的，及时对违规人员进行处理和责任追究。

全面排查

　　一是业务部门做好本条线检查，提高检查、自查频次，对检查、自查发现问题的整改情况进行持续性跟踪与延伸性检查，深刻剖析问题根源。二是加强员工行为管理，每季度对员工异常行为进行排查，形成内部报告，通报异常行为及处理结果。三是加强存量问题整改，针对2019年以来乱象整治工作中尚未完成整改的问题加大整改力度。

全面落实

　　一是将党中央、国务院关于经济金融工作各项要求作为“硬约束”，积极落实国家货币政策、信贷政策、财政政策。二是强化声誉风险管理，持续完善声誉风险管理办法，逐级明确责任，强化责任追究。三是严格执行《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》要求，全面加强内部控制和从业人员行为管理。四是做好消费者权益保护，实现销售行为可回放、重要信息可查询、问题责任可确认。五是加强销售人员管理，排查是否存在违反制度法规或易引发案件、案件风险的情况，切实规范销售行为。六是强化消费者信息安全保护，建全信息安全管理相关制度。

全面强基

　　一是加强合规队伍建设，设置单独的合规部门，配备有效履行合规管理职能的资源，各部门和支行配备合规岗。第二是加快信息化建设，不断改良和优化管理系统和业务系统。

全面建设

　　一是“三道防线”形成合力，齐抓共管，扎扎实实筑牢内部管理和风险防控基础。二是引导员工加强自身修养，培养员工诚信与正直的职业操守，增强员工的风险防范意识。

全面评估

　　开展合规管理评估工作，对该行风险识别与评估、风险控制措施等方面进行评价，及时查找目前合规管理中存在的不足，全面进行整改，提升合规经营管理水平。

全面结合

　　将合规文化建设同企业文化相结合、同新时代清廉金融文化相融合，将合规管理渗透到日常操作中、渗透到市场开拓中、渗透到业务创新中、渗透到稳健发展中。

全面整改

　　对照上述八个方面，全面进行自查，查找薄弱环节，及时发现新情况、新问题，建立问题台账。

全面明责

　　切实做好责任追究工作，发现违规问题，明确各方面各层级责任，视问题严重程度，提出具体问责措施，做到违规必问责，问责必严格。

　　过系列活动的开展，该行进一步明确了要坚持问题导向和目标导向相一致原则，盯住问题抓整改，锚定行动目标不放松。坚持制度建设和文化建设相结合原则，坚持正向激励和追责问责相统一原则，以评优评先树标杆，以追责问责促落实。夯实全链条、全方位、全覆盖的合规管理体系。  

供稿单位：营口银行哈尔滨分行