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建设银行黑龙江省分行织密反诈防护网守护群众“钱袋子”

时间:2024-04-24 浏览量:408次


(警银携手开展反诈宣传)

  当前,打击电信网络诈骗形势严峻复杂,建设银行黑龙江省分行积极践行“人民至上、金融向善”理念,优化账户服务和精准治理,2023年至今,警银联手织密反诈防护网,成功堵截柜面涉案资金取现170余起,帮助群众挽回相关经济损失1200余万元,牢牢守护群众“钱袋子”。

警银联合精准发力 不法份子无所遁形

  随着涉赌涉诈风险账户非柜面渠道限制的加强,大量涉案资金通过柜面取现方式转移,柜面涉赌涉诈风险形势严峻。为有效防范涉案资金柜面取现,建设银行黑龙江省分行通过加强柜面防控措施、柜面人员培训及警银协作,把好打击电信网络诈骗的第一道关口。


(反诈宣传进社区)

  “这位客户的行为举止有些异样,我们当时就多留了一个心眼。”3月13日中午,一位自称是哈尔滨地区从事钢材生意的“客户”来到建设银行农垦分行营业部办理预约取款业务。“我的资金来源于生意合作伙伴,需要使用现金。”“客户”的这一回答立即引起了工作人员的警觉。工作人员通过查询流水发现该名“客户”连续几日在哈西、南岗等多家银行频繁取现,其行为模式符合典型的诈骗洗钱特征。为避免打草惊蛇,工作人员与“客户”保持正常业务交流的同时,立即向南岗公安分局反诈中心报告线索。经南岗公安分局反诈中心综合判定,该“客户”确实存在嫌疑。在公安机关的指导下,建设银行农垦分行做好充分准备,随时配合警方开展抓捕行动,公安机关组织警力对银行周边进行了严密布控,准备适时抓捕嫌疑人及其同伙。最终,在警银双方的密切联动下,嫌疑人成功落网。

慧眼识别中奖陷阱 全力筑牢反诈防线

  “我有多少快贷额度?能不能一次性全额支用?”3月22日下午,一位客户急匆匆地来到建设银行大庆银亿支行,要求办理个人快贷业务。工作人员经过查询告知其个人快贷额度为77700元,此时客户显得非常焦急,要将快贷额度一次性全额支用。出于职业敏感,工作人员主动询问客户申请快贷资金的用途。客户告知要交中奖订金,闻听此言工作人员意识到客户有可能遭遇了中奖诈骗陷阱。“我刚刚接到一个电话,对方说是办理航空退票的业务人员,可以为我办理中奖资金,但需要我先预交订金,然后把订金和奖金再返给我。”据客户描述,“我当时也没有多想,按照对方的指引把银行卡内全部资金22300元一次性转出。对方看我卡内没钱了,又告诉我说预交的订金越多,中奖额度就越大,我这不就想着赶快来银行申办个人信用贷款‘筹钱’,要是晚了,我就没法中大奖了!”看到客户仍“沉迷”于诈骗分子编织的“美丽谎言”中无法自拔,工作人员耐心细致地向客户讲解了此类诈骗案件的特点、骗术及作案手法等。“我们马上帮您报警,快贷业务建议您有需要时再申请!”客户听后恍然大悟,立即警醒起来,感觉自己是被骗了。“太感谢你们了,要不是你们这么负责任,敏锐识别到这起电信诈骗,我这快贷也得被骗个精光。”


(反诈宣传进企业)

  据建设银行黑龙江省分行安全保卫部总经理李淑媛介绍,当前,电信网络诈骗花样百出、手段纷杂。银行柜面人员防控堵截工作面临新挑战。建设银行黑龙江省分行通过开展账户管控、可疑交易识别、反诈法等培训,不断提升柜面人员业务素质。同时,落实金融行业反诈主体责任,面向大众广泛开展反赌反诈宣传,将常态化金融知识教育和反诈知识引向深入。联合属地公安机关,建立多层级联防联控长效机制,实现警银联动“1+1>2”的效果。2024年第一季度,该行成功堵截柜面涉案资金取现29起,帮助群众挽回经济损失500余万元。


供稿单位:建设银行黑龙江省分行

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