建设银行绥化分行防范非法集资慧眼识诈骗

    “实在是太感谢你们了，要不我家老太太这7000块钱就打水漂了！”近日，建设银行绥化西直支行的营业大厅，一位40多岁的男同志拉住大堂经理史梦健的手一脸感激地说。这是建设银行绥化分行在筑牢屏障加强防范非法集资工作中发生的一个故事。

建设银行绥化分行副行长杨海涛介绍，该行积极响应市金融办、人民银行、市银监局等监管部门的工作要求，从内而外筑起屏障，落实多项措施防范和打击非法集资。分行挂牌成立了消费者权益保护部，建立健全了客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，提高客户身份识别流程“核对、了解、登记、留存”四个环节的有效性。同时利用反洗钱监测分析系统，根据非法集资的账户资金交易特征，及时、准确地筛选出大额交易和可疑交易，进行人工分析、甄别，及时发现、跟踪和分析可疑交易线索，为执法机关打击非法集资活动提供有效的线索支持。加大了基层反洗钱人员的培训力度，增强反洗钱工作的责任感，进一步提升一线人员的防范意识和反洗钱技能，使基层机构的业务人员能够时刻保持反洗钱警惕意识，及时发现涉案人员在办理业务过程中的可疑行为并及时处理，为防范和处置非法集资案件发挥了不可替代的作用。

半年前，一位大妈到建设银行绥化西直支行要求开个储蓄账户，并急着要存入7000元现金，并且是从自己的另一账户转入这个新账户。当班的大堂经理史梦健敏拉住大妈询问原由。原来是她的一位邻居告诉她加入一个手机群，存入7000元就能成为会员，每个月都会返回10%的利息，稳赚不赔！史梦健当即判断这不是非法集资就是网络诈骗！就劝大妈不要存这笔钱，更不要把其他的存款账户信息泄露给别人。可是这位大妈不相信，还有些埋怨史梦健挡她的财路。史梦健设法联系上大妈的儿子把她接回去。半年后，大妈得知邻居加入的手机群被解散，存入的钱血本无归，大妈的儿子心存感激，这才有了本文开篇的一幕。

同时，建设银行绥化分行筑牢外部屏障，积极开展防范非法集资和金融知识的宣传活动，强化市民的金融投资和安全防范意识，形成全民合力，营造共同防范、共同打击非法集资，共同维护金融秩序的良好氛围。建行工作人员走进绥化学院、世纪华辰、社区，向市民群众宣传非法集资的危害，提醒广大市民拒绝高利诱惑，理性守住“钱袋子”，远离非法集资。